Invest Realty - Каталог недвижимости
Горячая линия:
+7 (701) 728 26 38

Мы в сети:
Опрос
  1. Недвижимость в каких странах Вас интересует?
Результат
Другие опросы
Статья " Как пройти проверку австрийского банка" Интернет-портал Tranio.ru 15 сентября 2020 г .
15.09.2020
При покупке недвижимости в Австрии нужно открыть счёт в австрийском банке. Чтобы открыть счёт, покупатель подтверждает чистоту своих доходов — предоставляет банку пакет austria.jpgдокументов и специальную анкету. Эти документы также понадобятся, если покупатель планирует получить кредит на недвижимость.


Австрийские банки внимательно проверяют чистоту происхождения средств и кредитоспособность своих клиентов. Эта проверка называется compliance. Без неё не получится купить недвижимость в Австрии.


Марина Филичкина, руководитель отдела продаж в Tranio, вместе с австрийскими юристами подготовила инструкцию о том, как собрать все документы для банковской проверки compliance.


Собрать документы, которые подтверждают происхождение средств


1.      Копия паспорта.

2.      Анкета KYC (знай своего клиента). Это стандартная анкета для банка или юриста — трастового управляющего по сделке. Самое важное в анкете — подтвердить, что клиент не является лицом США, политически значимым лицом или родственником политически значимых лиц.


Физическим лицам: форма анкеты на английском языке

Юридическим лицам: форма анкеты на английском языке


К политически значимым лицам (PEP, politically exposed person) относятся главы государств, главы правительств, министры, заместители министров и помощники министров, особенно федеральный президент, федеральный канцлер, члены федерального правительства и правительств федеральных провинций; члены парламента или аналогичных законодательных органов, особенно члены Национального совета и Федерального совета.


3. Небольшой рассказ о себе с личной подписью. Его можно составить в произвольной форме, подпись желательно поставить синей ручкой. В рассказе обязательно должны быть следующие данные:


  •          Дата рождения;

  •          Гражданство первое;

  •          Гражданство второе, если есть;

  •          Вид на жительство за рубежом, если есть;

  •          Адрес регистрации 1;

  •          Адрес регистрации 2, если есть;

  •          Адрес фактического проживания 1;

  •          Адрес фактического проживания 2, если есть;

  •          Телефон и электронная почта;

  •          Супруг или супруга;

  •          Дети до 18 лет и другие иждивенцы;

  •          Домашний банк 1, из которого будете перечислять средства;

  •          Домашний банк 2, если в будущем захотите перечислять деньги в Австрию из другого банка;

  •          ИНН 1 в стране, где вы налоговый резидент;

  •          ИНН 2 в другой стране, если есть;

  •          Профессия или должность по настоящий день. Например: финансовый директор или совладелец юридического лица ТОО «ХХХ», если речь идёт о собственном предприятии, с которого вы получили дивиденды.

  •          Вторая профессия или должность, если есть. Указать работодателя, если вы числитесь сотрудником с регулярным доходом.

  •          Третья профессия или должность, если есть.

  •          Другие регулярные доходы. Например, регулярные дивиденды в другой фирме. Банку нужно знать, что кроме «разовых чистых» средств на покупку недвижимости у вас есть разные источники дохода. Так банк понимает, что эти доходы покроют выплаты по кредиту.

  •          Образование: университет, колледж, школа.

  •          Немного личной информации: хобби, интересы.

  •          Подпись.


Если вы совладелец юридического лица, то нужны дополнительные документы:

·        

  • устав юридического лица;

  • выписка из реестра юридических лиц;

  • протокол собрания участников юридического лица с решением о выплате дивидендов на ваше имя. Сумма дивидендов должна быть не меньше суммы, которую вы будете перечислять в Австрию;


Дополнительно можно приложить декларацию об уплаченных в вашей стране налогах на сумму дивидендов. До сегодняшнего дня банки не требовали декларацию, поэтому это не обязательный документ.


Подтвердить поступление денег на местный счёт


Австрийский банк может потребовать подтверждение о поступлении дивидендов на счёт, с которого вы будете переводить деньги в Австрию.


В таком случае понадобится выписка с банковского счёта вашей фирмы о том, что дивиденды перечислены на ваш личный счёт. Или выписка с личного счёта о том, что средства пришли с вашей фирмы и в назначении платежа указано «дивиденды». Перевод денег с фирмы на личный счёт не должен быть более ранней датой, чем протокол собрания участников с решением о присвоении дивидендов.


Подтвердить доходы из второго источника


Чтобы показать регулярные доходы из второго источника, нужно приложить справку о начислении зарплаты или дивидендов, контракт на выполнение услуг — зависит от источника доходов. Такое подтверждение нужно для одобрения кредита.


Для первого запроса документы нужны только в электронном виде. Они должны быть на английском или немецком языках. Переводить документы мы рекомендуем в Австрии у присяжного переводчика — его печать под переводом равноценна свидетельству нотариуса.


Tranio.ru

В настройках компонента не выбран ни один тип комментариев

Последние Аналитические статьи